北京市第一中级人民法院关于安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司、丁宁、丁甸、张敏等26人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪、非法持有枪支罪一案的资金清退公告。被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司、被告人丁宁、丁甸、张敏等26人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪、非法持有枪支罪一案, 北京市第一中级人民法院对刑事判决涉财产部分立案执行后,依法有序推进资产处置、资金归集、信息核实等重点工作。为维护受损集资参与人的合法权益,现依据生效刑事裁判文书和信息核实登记情况对已归集到位的涉案资金进行首次资金清退工作,具体事项公告如下:一、清退时间本次资金清退自2020年1月16日开始。二、清退对象资金清退对象为在“e租宝”和“芝麻金融”网络平台参与集资且已经参加信息核实登记的受损集资参与人。参加信息核实登记的钰诚系员工、理财师和未参加信息核实登记的受损集资参与人暂不列入本次资金清退范围。参与集资的相关刑事案件被告人(包括被追究刑事责任的员工、理财师)不列入资金清退范围。三、清退金额本次资金清退根据受损金额和现已归集到位的资金确定统一的清退比例。每名集资参与人的具体清退金额通过其受损金额乘以清退比例确定,受损金额指集资参与人的本金受损金额,具体为充值金额减去提现金额的差额。四、清退方式本次资金清退采取银行转账方式,由中国工商银行协助完成。集资参与人在信息核实中登记了接收清退资金银行账户的,清退的资金以转账方式汇入该银行账户。对信息核实中同意开立电子银行账户的,通过开立银行电子存单的方式进行资金清退。开立银行电子存单的集资参与人需本人持有效身份证前往中国工商银行任一境内网点领取清退的资金。五、特别提示本次资金清退按照“应发尽发”的原则确定统一的清退比例,清退后将根据涉案资产继续归集的情况开展后续资金清退工作。因登记的收款银行账户销户、信息有误等原因导致转账失败的,通过开立银行电子存单的方式进行资金清退。领取清退资金相关注意事项详见银行的《领取清退资金通知》。特此公告。                                                                                                       北京市第一中级人民法院                                                                                           2020年1月8日 领取清退资金通知 1.领款方式介绍本次资金清退范围内的集资参与人的领款方式有两种,电子专户与提供银行账户的方式。如集资参与人选择接收清退资金的方式为电子专户,由本人携带身份证到中国工商银行任一境内网点查询办理“e租宝案领款业务”,以领取清退资金。如集资参与人选择接收清退资金的方式为提供银行账户,银行账户为工商银行账户的,可通过中国工商银行相关渠道查询清退资金到账情况;银行账户为非工商银行账户的,请联系开户行查询确认到账情况,跨行清退会有延迟,一般为3个自然日,但不同银行入账处理时间会有差异,具体请以收款银行为准。如集资参与人存在大额取款需求,请提前与收款银行的业务办理网点预约,并在办理业务时携带本人有效身份证件。如需收款银行办理大额转账、挂失等其他需要核验身份的业务,也请携带本人有效身份证件。2.电子存单领款细则使用电子存单的方式接收清退资金,仅限本人携带本人身份证至中国工商银行任一境内网点办理,在“e租宝案领款业务”办理过程中,中国工商银行会对集资参与人身份信息进行核对,内容包括姓名、住所地、联系方式等,此为正常的身份识别流程,请集资参与人配合办理。3.集资参与人已死亡的处理方式本次资金清退范围内的集资参与人在信息核实登记前已死亡的,已参加信息核实登记的合法继承人可持身份证前往中国工商银行任一境内网点查询领取名下电子存单内的清退资金。本次资金清退范围内的集资参与人在信息核实登记后死亡的,合法继承人需提供遗产继承手续,前往收款银行领取清退资金。4.工商银行提示短信公告发布后,中国工商银行会通过95588向本次资金清退范围内的集资参与人发送具体清退时间段的提示短信。资金清退工作开始后,中国工商银行将会再次通过95588向本次资金清退范围内的集资参与人发送资金发放短信提示,提示工商银行完成资金清退的时间及方式,具体清退方式请参照“领款方式介绍”相关内容。5.银行账户异常处理方式因集资参与人登记的收款银行账户销户、开户行信息错误、收款账号错误等原因导致资金清退失败的,工商银行将为集资参与人开立电子存单进行资金清退,并通过95588发送开立电子存单短信提示,提示集资参与人收款账户清退资金失败,工商银行已经开立电子存单完成资金清退。6.未收到提示短信处理方式对于本次资金清退范围内的集资参与人因预留手机号码有误等原因,清退时间内未收到短信的情况,如集资参与人选择开立电子专户的,可通过中国工商银行任一境内网点查询清退资金到账情况,如选择提供银行账户的,可通过账户开户行查询清退资金到账情况。7.特别提示由于本次资金清退涉及人数众多且存在跨银行转账情况,短信提示时间与资金实际到账时间会有时间间隔,请本次资金清退范围内的集资参与人耐心等待并随时查询到账信息。 [详细]
2020-01-08 12:39:29
区块链技术发展受到广泛重视时,要警惕一些不法分子蹭热点从事非法集资活动。12月3日,省打击和处置非法集资工作领导小组办公室发布风险提示称,防范假借区块链、虚拟货币等名义进行非法集资,做好风险排查,为区块链技术和产业健康有序发展营造良好市场环境。什么是区块链?有关专家介绍,简单来说,区块链是一个分布式的共享账本和数据库,具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯、集体维护、公开透明等特点。区块链巨大的应用场景,基本上都基于区块链能够解决信息不对称问题,实现多个主体之间的协作信任与一致行动。区块链技术与“比特币”等加密货币相伴而生,本是一项在未来技术革新和产业变革中起重要作用的技术,却被一些不法分子借机炒作,以所谓“虚拟货币”“区块链商城”“区块链游戏”等名义非法吸收公众资金,侵害公众权益。深圳某公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称,其公司发布的“普银币”,是一种以海量藏茶作为抵押的虚拟货币,投资人所持有的每一枚“普银币”都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将“普银币”放到虚拟交易平台“聚币网”上买卖,以此赚取差价。警方侦查发现,所谓买卖价格的变动系该公司使用投资人的投资款操作实现的,一度将“普银币”的价格从0.5元拉升至10元。当大量投资人进场之后,该公司通过恶意操纵“普银币”价格走势不断套现,导致投资人手中“普银币”毫无价值,损失惨重。警方通报,“普银币”受害者超3000人,涉案金额约3.07亿元。很多披着区块链外衣,蹭着“币”“链”热点的所谓高收益投资项目,实际上与区块链技术毫无关系,纯属非法集资行为。据介绍,目前打着虚拟货币、区块链等幌子的非法集资活动,主要有以下特点:一是网络化、跨境化明显,网上交易,风险波及范围广、扩散速度快,很多不法资金流向境外,监管和追踪难度很大;二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性强,不法分子利用热点概念炒作,编造各种虚假项目,以高额回报为诱饵,并且幕后操纵所谓虚拟货币价格走势;三是存在多种违法风险,不法分子通过公开宣传,举办线下活动或在各论坛、微信群里宣传,并利诱投资人发展人员加入,具有非法集资、诈骗、传销等违法行为特征。我省将本着“打早打小”理念,充分利用网络监测、大数据筛查、线下摸排等多种手段,加大对“炒币”“炒链”等非法集资风险的监测预警力度,加强风险排查,一旦发现涉及非法集资苗头及时果断处置。此外,希望群众发现相关线索积极向各地打非办举报,符合条件的将按照有关政策给予奖励。 [详细]
2019-12-04 14:37:11
近期,一些养老服务机构、企业打着养老服务、健康养老名义,承诺高额回报,以向老年人收取会员费、床位费,欺诈销售“保健品”等手段,实施侵害老年人合法权益的非法集资、传销等犯罪,给老年人造成严重财产损失。此类活动不同于正常养老服务,存在较大风险隐患:一、高额返利无法实现。返利资金主要来源于老年人缴纳的费用,属于拆东墙补西墙。多数养老服务机构、企业不存在与其承诺回报相匹配的正当服务实体和收益,资金运转难以持续维系,高额返利仅为欺诈噱头。二、资金安全无法保障。一些养老服务机构明显超过床位供给能力承诺服务,或超出可持续盈利水平承诺还本付息,并以办理“贵宾卡”、“会员卡”、“预付卡”等名义,向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值,吸收公众资金。大量来自公众的资金未实施有效监管,由发起机构控制,存在转移资金、卷款跑路的风险。三、健康需求无法满足。一些企业通过会议营销、健康讲座、专家义诊、免费检查、免费体验、赠送礼品或者不合理低价旅游,以及电话推销、上门推销、网络销售等形式,向老年人进行虚假或者引人误解的商业宣传,推销所谓“保健品”,因“保健品”概念无法律定位,经常被采用偷梁换柱、偷换概念的手法,与合法注册批准的药品、医疗器械、保健食品等进行混同,骗取消费者信任,但所声称的保健功能未经科学评价和审批,往往不具备保健功能,甚至贻误病情。四、运营模式存在违法风险。一些养老服务机构销售虚构的养老公寓、养老山庄,或者以投资、加盟、入股养生养老基地、老年公寓等项目名义,承诺返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式吸收资金。部分企业不具有销售商品的真实内容或者不以销售商品为主要目的,而是以免费旅游、赠送实物、养生讲座等欺骗、诱导方式,采取商品回购、寄存代售、消费返利等方式非法吸收公众资金。相关机构及参与人员的上述行为存在非法集资等风险。按照有关规定,组织实施非法集资应承担相应责任,参与非法集资风险自担。请广大老年人和家属提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,自觉远离非法集资和传销,防止利益受损。如发现涉嫌违法犯罪线索,可积极向有关部门举报。 民政部 中国银行保险监督管理委员会国家市场监督管理总局2019年12月3日 [详细]
2019-12-03 14:24:22
银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示:近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实,主要有以下特征:一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易,利用网上支付工具收支资金,风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站,实质面向境内居民开展活动,并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度,可以代为投资,极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外,监管和追踪难度很大。二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作,编造名目繁多的“高大上”理论,有的还利用名人大V“站台”宣传,以空投“糖果”等为诱惑,宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”,具有较强蛊惑性。实际操作中,不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传,以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵,吸引公众投入资金,并利诱投资人发展人员加入,不断扩充资金池,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。 [详细]
2019-10-28 16:03:36
近日,市地方金融工作局 市公安局印发《宜昌市城区非法集资举报奖励办法(试行)》的通知,鼓励社会公众提供非法集资线索,有效打击非法集资活动。什么是非法集资?本办法所指非法集资,是指法人、其他组织或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券、理财产品或者其他债权凭证等方式,向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资主要特征一是未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资;二是承诺在一定期限内给出资人还本付息,还本付息的形式除以货币形式为主外,还包括实物形式或其他形式;三是向社会不特定对象即社会公众募集资金;四是以合法形式掩盖其非法集资的性质。举报方式举报人可以采取书信、电子邮件、电话、传真、来访等方式,对本市城区内涉嫌非法集资行为进行举报。非法集资投诉举报电话,市公安局:6449901、市市场监管局:12315、市处非办:6256102。非法集资投诉举报电子邮件:ycscfb@126.com。奖励标准举报奖励标准根据举报案件的涉案金额、案件性质等因素综合评定,具体奖励标准如下:(一)被举报的非法集资行为查证属实,但情节较轻、不涉及犯罪的,给予举报人500元奖励;(二)被举报的非法集资行为涉嫌犯罪的,给予举报人1000元以上5000元以下奖励;(三)被举报的涉嫌非法集资案件的涉案金额在1亿元以上或是全国、全省有较大影响的大案要案,在公安机关正式立案后1个月内,再次给予举报人10000元以上20000元以下的一次性奖励。提醒举报人应在接到领取奖励通知之日起30日内,由本人或委托他人凭有效身份证件及复印件、举报人同名银行卡复印件到指定地点领取,并签名确认。奖金全部以银行转账方式支付。逾期未领奖的,视为自动放弃。附《宜昌市城区非法集资举报奖励办法(试行)》宜昌市城区非法集资举报奖励办法(试行)第一章 总  则第一条  为鼓励社会公众提供非法集资线索,有效打击非法集资活动,根据《处置非法集资部际联席会议关于印发非法集资举报奖励办法的通知》(处非联函〔2016〕6号)和《湖北省非法集资案件线索举报奖励暂行办法》(鄂政发〔2016〕11号)有关文件规定,结合宜昌实际,特制定本办法(试行)。第二条  本办法所指非法集资,是指法人、其他组织或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券、理财产品或者其他债权凭证等方式,向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资主要特征为:一是未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资;二是承诺在一定期限内给出资人还本付息,还本付息的形式除以货币形式为主外,还包括实物形式或其他形式;三是向社会不特定对象即社会公众募集资金;四是以合法形式掩盖其非法集资的性质。第三条  对城区(含夷陵区,下同)范围内的非法集资行为,自然人、法人和其他组织(以下简称“举报人”)均有权向市、区两级打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称市处非办、区处非办),以及公安、市场监管、行业主(监)管等部门举报。对符合本办法规定条件的,市处非办及区处非办依照本办法对举报人给予奖励。第四条  举报人可以采取书信、电子邮件、电话、传真、来访等方式,对本市城区内涉嫌非法集资行为进行举报。第二章  奖励资金第五条  城区的举报奖励资金纳入年度市级政府预算予以保障。奖励资金由市处非办按程序从已编制的预算中据实拨付。第三章   举报线索处置、核查第六条  接到涉嫌非法集资举报线索的相关部门,在对线索进行初步研判审核及要素补充后,应及时填写《举报非法集资案件线索登记表》(见附件一),将线索移交至属地处非办。区处非办负责接收、汇总、核查并向市处非办上报涉及辖区的涉嫌非法集资举报线索。第七条  市处非办负责接收、汇总、掌握城区的涉嫌非法集资举报线索,并按属地原则下发至各区进行核查;区处非办应当在收到有关线索后当日内交有关部门进行核实,根据调查核实的情况,依情节采取行政处理和立案侦查。对符合立案条件的由公安机关及时立案侦查,对不符合立案条件的做出情况说明,并反馈给区处非办,由区处非办告知举报人。第八条  区处非办接到举报人反映的线索或市处非办交办的线索后,应当在接到举报之日起60个工作日内将核查及处理情况通过《线索登记表》盖章后报市处非办,并按查证情况申请给予奖励。对于涉及金额较大、案情比较复杂,不能按规定时限查结的案件,经市处非办同意,可延长查处时间,并及时向举报人反馈。 第四章  奖励条件、原则第九条  举报奖励应当同时符合以下条件:(一)实名举报并提供准确的联系方式;(二)有明确的举报对象、具体的举报事实及证据;提供证据要真实可靠,不得故意捏造事实提供虚假材料;(三)举报内容事先未被有关部门掌握;(四)举报内容经查证属实;(五)被举报行为涉嫌非法集资;(六)被举报主体注册在本市或注册在外省市,在本市辖内进行非法集资。(七)举报内容经查证属实并已依法作出处理。第十条  有下列情形之一的,不属于举报奖励范围:(一)市处非办、区处非办工作人员、处非办成员单位相关工作人员及其直系亲属举报或授意他人举报的;(二)匿名举报;(三)举报人涉嫌非法集资犯罪的;(四)举报内容已经进入行政处理或者刑事立案程序;(五)不符合法律、法规规定及本办法有关规定的情形;(六)举报的违法事实与线索已经新闻媒体、网络信息等公开报道或披露的;(七)举报人参与非法集资投资行为的;被举报单位关闭、个人失联等风险事件已经发生;举报人已因该举报事项,在其他刑事案件中被认定为立功的;(八)其他不符合法律、法规规定的奖励情形。第十一条  举报奖励的实施应遵循以下原则:(一)实行一案一奖原则。(二)同一案件被多人分别举报的,奖励最先举报人。其他举报人提供的举报内容对事实查处有帮助的,可酌情给予奖励。(三)对多人联名举报同一案件的,按同一举报奖励,由集体领取或集体书面委托的举报人领取、自行分配。(四)对同一违法行为,举报人同时向其他部门举报的,均由市处非办会同相关部门上报奖励事项,不重复奖励。第十二条  举报奖励工作由市处非办和公安机关会同有关部门定期进行集中评定;市处非办负责城区举报案件奖励资金拨付。第五章 奖励程序及标准第十三条  区处非办应建立涉嫌非法集资举报线索台账,在接收涉及本辖区涉嫌非法集资线索后,及时协调辖内公安、市场监管等部门,对举报线索进行核查。对存在非法集资问题的按照行政或司法程序处理。第十四条  区处非办核查结束后根据实际情况填写《非法集资案件线索奖励审批表》(见附件二)向市处非办提出奖励申请;市处非办对上报材料进行复核。第十五条  经核实属于最新案件线索的,区处非办会同公安等单位分别在《奖励审批表》上签署是否给予奖励的意见报市处非办;市处非办审核汇总后统一报市处非工作领导小组审批。各单位上报时连同《奖励审批表》、举报人身份证复印件、公安机关立案决定复印件等资料一并上报。第十六条  涉嫌非法集资案件线索等级评定和奖励,原则上每半年组织一次;对于特别重要的举报线索,即时予以评定、奖励。市处非办根据市处非工作领导小组的审批意见,将奖金拨付给举报人兑现举报奖励。第十七条  举报奖励标准根据举报案件的涉案金额、案件性质等因素综合评定,具体奖励标准如下:(一)被举报的非法集资行为查证属实,但情节较轻、不涉及犯罪的,给予举报人500元奖励;(二)被举报的非法集资行为涉嫌犯罪的,给予举报人1000元以上5000元以下奖励;(三)被举报的涉嫌非法集资案件的涉案金额在1亿元以上或是全国、全省有较大影响的大案要案,在公安机关正式立案后1个月内,再次给予举报人10000元以上20000元以下的一次性奖励。第十八条  举报人应在接到领取奖励通知之日起30日内,由本人或委托他人凭有效身份证件及复印件、举报人同名银行卡复印件到指定地点领取,并签名确认。奖金全部以银行转账方式支付。逾期未领奖的,视为自动放弃。第六章 监督管理第十九条  市、区两级处非办应建立健全举报奖励档案,包括举报记录、立案和查处情况、奖励通知、奖励领取记录、领奖人证件复印件和相关文书、资金发放凭证等。第二十条  参与举报奖励工作的人员必须严格执行保密制度,未经举报人同意,不得以任何方式透漏举报人身份、举报内容和奖励等情况,违法者依法承担相应责任。第二十一条  举报内容应当真实。捏造、伪造举报材料骗取、冒领奖金的,由市处非办撤销奖励并追回奖金,将有关情况记入举报人个人信用记录,涉嫌犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任。第二十二条   本办法适用于宜昌市城区,其他县市区可参照执行。第二十三条   本办法由市地方金融工作局负责解释。第二十四条   本办法自发布之日起实施,试行五年。原《市金融办关于印发<宜昌市非法集资举报奖励办法(试行)>的通知》(宜府金办发〔2016〕67号)及《市政府金融办关于印发<宜昌市非法集资线索举报奖励实施意见>的通知》(宜府金办发〔2017〕1号)同时作废。第七章   附  则第二十五条  本办法涉案金额部分所称“以上”不包括本数,“以下”包括本数。市地方金融工作局         市公安局                        2019年9月12日 [详细]
2019-09-18 09:04:37
要说8月暑期什么电视剧国民度较高,家庭剧《小欢喜》绝对占有一席之地。这部聚焦高考和亲子关系的电视剧,让大家直呼:太真实了!是自己的高三本三没错了!永远做不完的习题,永远在唠叨你的老妈,永远把本科线挂在嘴边的老师,甚至连你爸让你穿秋裤的理由都一模一样。而今天我们想聊的,既不是高考,也不是亲子,只是一个小小的、容易被大家忽略的情节——剧中黄磊饰演的方圆的父母被非法集资、传销给套路了,损失80万,差点让这一家的小欢喜成了小悲伤。方圆童文洁一家算是三个家庭中幸福指数最高的了,虽然儿子学习不好又调皮,但家庭和睦,一家四口其乐融融。转折点出现在方圆夫妻因故双双失业,家中既要租学区房,又要给孩子报艺考补习班,经济压力骤增。本想着靠以前的储蓄和补偿金能撑过去,谁知屋漏偏逢连夜雨,自己父母把退休金搭进去了不说,还借了老街坊几十万,最后方圆一家卖了房才填上了这个窟窿其实,这两位老人被骗早有预兆,今天我们就来看看这非法集资、传销忽悠老年人都有哪些套路?套路一:画饼造势吸引注意。不法分子往往会编造各种高大上的项目,所谓的“新技术”“新政策”等等,什么新颖说什么,什么高大上用什么,让人产生“机不可失、不容错过”的错觉。有的还组织现场参观、伪造各种获奖证书、拉拢各种名人站台,打消群众疑虑。比如剧中就向老年人忽悠什么“纳米技术”,方圆跟父母说这是诈骗以后,老爷子自信地表示:“我们吃的盐比他们吃的米都多,再说我们都去公司实地考察过,不可能是假的”。套路二:利用亲情打动引诱。就像剧里说的,那些业务员嘴里面叫着爷爷长奶奶短的,比自己的亲孙子还亲,比亲儿子还孝顺。老年人与儿女离得远,常常感到孤独,期盼亲情,也成为犯罪分子钻空子好机会。套路三:通过熟人介绍。正如剧中老人说:“这是我们和你张叔叔王阿姨一起做的,就放心吧”。不法分子正是抓住老年人的抱团意识和从众心理,一些老年人看到认识的熟人也投了,还赚了,往往忍不住也参与进去。套路四:先给尝点甜头。为了让你多投钱,不法分子在初期往往会如期足额给出“分红”,实际上这些钱都是靠借新还旧,根本不可持续。剧中方圆父母一开始也分了红,高高兴兴补贴了儿女,可没过几个月就发现本金早被犯罪分子挥霍一空了,正是“你贪他的高息,他要你的本金”。就这样,挺有文化的一对老人就一步步入坑了,难怪看剧的网友都替他们着急得不行,纷纷呼唤“苏大强”赶紧来现身说法。借此机会,我们就化身“苏大强”,来教大家一点防范非法集资实用小知识,广大群众,特别是老年人,遇到以上的几个套路,一定牢记“四三二一”法↓↓四看:一看融资合法性。看看企业除了营业执照,是不是还取得了金融牌照,只有经过国家金融管理部门批准的正规金融机构才有向社会公众集资的资格。二看宣传内容,是不是暗示“无风险、高收益、稳赚不赔”。三是看经营模式。查一查项目真实性、问一问资金投向等等。四看参与群体。是不是面向老年人居多。三思:一思自己是否真正了解这些产品和市场行情。二思产品收益是否符合市场规律。三思自己的经济能力是否具有抗风险能力。二问:一问专业人士。通过正规渠道咨询金融专业人士或致电政府部门,问问是否真实合法。二问家人朋友。作出投资决定前一定要跟家人商量,特别是老人一定问问儿女意见,不要盲目跟风。等一夜:遇到投资类宣传推销,特别是催促抓紧抢购的情况,一定要提高警惕,深思熟虑,可以考虑拖延一晚再做决定,避免一时头脑发热,追悔莫及。最后,借用剧中童文洁的话:“这老人被骗子女也有责任,想想自己有多久没有回家看过他们了”。在此,我们也建议,大家看完这篇文章,赶紧拿起手机,给自己的父母打个电话,给老人多点关心,多点问候,共同守住咱们家里的血汗钱、养老钱、读书钱,让生活多一些“小欢喜”。 [详细]
2019-09-05 09:27:52
今年以来,各地各有关部门以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,持续整顿金融乱象,坚决打击非法集资等非法金融活动,积极推动全链条治理,有效控制风险,有力维护了社会大局稳定。一是主动出击精准拆弹,有力有序处置一批大案要案。各省(区、市)党委、政府把处置非法集资风险摆在突出位置,统筹谋划,精心组织,大力开展“排雷行动”。上半年全国新立非法集资案件2978起,同比上升18.5%;涉案金额2204.5亿元,同比增长128.8%。一些积累多年的风险得到化解,一批久拖未决的案件得以处置。在查办案件中,各地各部门高度重视维护稳定,不断完善体制机制,压实属地责任,积极回应诉求,引导群众依法理性维权,严防风险外溢传导。二是多措并举综合发力,群防群治效果显著。在严厉打击、着力治标的同时,各地各部门进一步加强宣传教育、风险排查、举报奖励等工作,强化综合治理。处置非法集资部际联席会议连续7年组织开展防范非法集资宣传月活动。2019年宣传月期间,各地共组织大型宣传活动7.8万余次,参与群众近9000万人,各类媒体宣传报道546万余次,发送风险提示短信3.5亿余条。全面开展风险专项排查整治活动,将“净网治网”与“扫楼清街”相结合,将处置风险与平安创建相结合,大力化解风险隐患。举报奖励力度进一步加大,一些地方及时调整标准、扩大范围,受理线索、奖励金额均实现大幅增长。部分地区创建“楼宇+网格”、“金融网点+网格”机制,延伸触角、下沉重心,力争风险防控全覆盖。统计表明,今年上半年新发案件中,通过主动排查发现的有410余件,通过群众举报发现的有1200余件,群防群治效果明显。三是科技赋能以网治网,监测预警能力不断增强。各地各部门积极探索科技赋能监测预警,充分运用互联网、大数据、人工智能等新技术手段开展线上监测,实施“以网治网”,应对非法集资“上网跨域”问题。国家非法金融活动风险防控平台加快开发建设,先行先试推进顺利,已对12个重点地区200余家高风险机构进行全面体检扫描。截至目前,超过25个地区已建或在建大数据监测平台,线上监测非法集资风险的能力逐步增强。全国非法集资监测预警体系建设三年规划加快推进,立体化、信息化、社会化的监测预警体系正在形成。四是紧抓关键环节加强防控,积极探索落实全链条治理思路。各地各部门不断完善投融资服务等领域企业商事注册登记机制,积极落实金融持牌经营、特许经营原则,切实把好企业准入关,严禁无照驾驶、野蛮生长。及时完善金融广告监管规则,坚决查处清理涉嫌非法集资广告资讯信息,切断非法集资传播途径。加大金融机构资金异动监测和风险防控力度,真正发挥好“前哨”作用。做好处非工作与社会信用体系建设的对接,使非法集资“一处发现,处处受限”。创新市场化、法治化的资产保值和处置机制,最大限度减少投资者损失。抓住非法集资风险产生处置的关键环节,深化全行业、全流程、全生态链防控,守住了不发生系统性风险的底线。 [详细]
2019-09-03 09:13:05
4月15日,2019年全市防范化解金融风险攻坚战指挥部第一次全体(扩大)视频会议召开。副市长王应华指出,要加强金融风险排查力度,建立风险隐患台账,制订切实可行的风险防范化解方案;要强化协调,督办落实,牢牢守住“两条底线”,坚决打赢打好防范化解金融风险攻坚战。 副市长张凤岐主持会议。 [详细]
2019-04-17 20:11:31
日前,宜昌市以“携手筑网,同防共治”为主题,开展2019年防范非法集资等金融风险宣传月主题日活动。副市长张凤岐指出,各级各部门必须深刻认识新形势下做好打击和处置非法集资工作的重要性、长期性和复杂性,把其作为一项事关全局的重要工作,切实抓出成效,确保全市经济金融秩序和社会大局的稳定。 [详细]
2019-05-22 20:08:07
页次:1/3 每页:10 共计:24
互联网新闻信息服务许可证:42120180006|互联网视听节目服务AVSP:鄂备2009001
鄂ICP备10012555号|增值电信业务许可证:鄂B2-20140009|鄂公网安备 42050202000081号
好听好看,我们不懈的追求;听好看好,我们信守的承诺!
地址:宜昌市西陵二路88号广电中心 E-mail:sxgdtv@163.com|联系电话:直播宜昌6612345   三峡广电网6862154   宜昌生活圈6688315
Copyright @ 2007 3xgd.com All Right Reserved 版权所有,违者必究!